Диверсификация производства понятие виды

Диверсификация производства понятие виды

Диверсификация производства понятие виды

Что такое диверсификация производства

Больше материалов по теме «Ведение бизнеса» вы можете получить в системе КонсультантПлюс .

  1. Что собой представляет диверсификация
  2. Преимущества и недостатки метода
  3. Особенности диверсификации производства
  4. Разновидности диверсификации
  5. Стратегии диверсификации
  6. Этапы выбора стратегии диверсификации
  7. Методы диверсификации

Компания не может функционировать в течение длительного времени, если она никак не меняется. Требования рынка изменчивы, а потому и коммерческие организации должны соответствовать переменам. В обратном случае как прибыль, так и спрос на продукцию будут падать. Для предупреждения этого используется диверсификация.

В связи с усилением конкурентных начал в сельском хозяйстве страны на ведущий план выходят устойчивость положения предприятия на рынке сельхозпродуктов, конкурентоспособность, финансовая результативность и эффективность. Постоянный поиск рациональной модели выживания и дальнейшего развития сельскохозяйственного предприятия в условиях изменчивости конъюнктуры в части покупательского спроса и освоения выгодных товарных ниш на рынке сельхозпродуктов обусловливает возрастание роли диверсификации производства как фактора противостояния рыночным катаклизмам, колебаниям покупательского спроса.

Что собой представляет диверсификация

Диверсификация – это увеличение эффективности производства. К примеру, это могут быть следующие меры:

  • Перераспределение фокуса внимания.
  • Увеличение ассортимента товаров.
  • Переход на другие рынки сбыта.
  • Внедрение технологий, инновационных методик производства.
  • Повышение прибыли.
  • Предупреждение банкротства.

Как проводится диверсификация промышленности и повышение конкурентоспособности отраслей?

Диверсификация предполагает распределение вкладов между различными центрами. То есть это хранение яиц в различных корзинах. Применяется этот метод на следующих рынках:

  • Валютный. Организация вкладывает деньги в разную валюту или активы.
  • Рынок недвижимости. Средства инвестируются в различные объекты.
  • Открытие депозита. Компания обращается к нескольким банковским учреждениям для открытия депозитов.
  • Рынок драгоценных металлов. К примеру, фирма вкладывает средства в платину, серебро и прочие драгметаллы.

По сути, при диверсификации появляется новый игрок на рынке. Производство существенно обновляется.

Какие существуют проблемы диверсификации и варианты их разрешения?

Преимущества и недостатки метода

Рассмотрим плюсы диверсификации производства:

  • Возможность приостановки работы в неактуальной отрасли.
  • Уменьшение зависимости от единого товара или рынка.
  • Расширение рынка сбыта.
  • Увеличение кредитоспособности.
  • Перераспределение рисков.

Рассмотренные преимущества достигаются за счет следующих инструментов:

  • Многоцелевое применение ресурсов, имеющихся в распоряжении.
  • Создание прибыльной сети сбыта.
  • Разносторонняя подготовка сотрудников.

Однако процедура также не лишена недостатков:

  • Необходимость внедрять новые технологии.
  • Необходимость наличия ресурсов для изменений, потребность в финансировании.

Важно провести диверсификацию производства правильно. В обратном случае вложения в изменения не окупятся.

Особенности диверсификации производства

Диверсификация производства предполагает стратегическое изменение деятельности. При этом расширяется или ассортимент, или рынок сбыта. Основная цель метода – обеспечение стабильности работы. В том случае, если одно из направлений производства становится убыточным, компания продолжит извлекать прибыль из других отраслей. По сути, диверсификация обозначает расширение специализации.

Разновидности диверсификации

Существуют следующие разновидности диверсификации производства:

  • Связанная. Производственная фирма начинает изготавливать новую продукцию. Тип ее связан с основным товаром. К примеру, раньше компания занималась изготовлением гитар. После диверсификации она начала специализироваться на производстве всех музыкальных инструментов.
  • Несвязанная. Компания начинает изготавливать продукцию, которая не связана с основным товаром. К примеру, ранее фирма производила гитары, а потом она дополнила свой ассортимент детскими колясками.

Связанная диверсификация, в свою очередь, подразделяется на эти типы:

  • Вертикальная. Новый продукт производится с помощью прежней цепочки изготовления и используется самой компании. К примеру, металлургическая компания начинает изготавливать окатыш для своих целей. Остатки реализуются на внешнем рынке.
  • Горизонтальная. Новое изделие производится с помощью имеющихся ресурсов компании, однако нужно оно для реализации на внешнем рынке. К примеру, фирма производит гитары, а потом она начинает изготавливать осветительные приборы. Последние могут выпускаться на рынок под тем же или под другим брендом.

Существует также комбинированная диверсификация. Она наиболее популярна. Предполагает использование сразу нескольких инструментов.

Стратегии диверсификации

Диверсификация – это достаточно широкое понятие. Проводиться она может по различным стратегическим направлениям. Рассмотрим базовые стратегии:

  • Конгломеративная. Предполагает производство изделий, которые не связаны с основной продукцией. К примеру, компания выпускает мебель. В результате диверсификации фирма начинает производить компьютеры. Конгломеративная стратегия считается наиболее сложной, так как предполагает переквалификацию менеджеров, расширение производственных цепочек.
  • Центрированная. Фирма ищет производственные возможности, которые могут быть реализованы на базе существующих технологических цепочек. Часть производства отделяется и начинает функционировать автономно. К примеру, ранее сеть «Хилтон» специализировалась на строительстве фешенебельных отелей. Позже отдельным направлением ее работы стало возведение более демократичных гостиниц.
  • Горизонтальная. Эта стратегия предполагает изготовление совершенно нового продукта, для которого нужны совершенно новые технологии.

Реализация последней стратегии предполагает наличие большого количества ресурсов, так как нужно будет создавать совершенно новую технологическую цепочку, нанимать сотрудников.

Этапы выбора стратегии диверсификации

Эффективность производства можно повысить только в том случае, если правильно выбрана стратегия диверсификации. Рассмотрим этапы ее подбора:

  1. Анализ существующих производственных процессов. В процессе анализа определяются сильные и слабые стороны деятельности компании. Устанавливается объем свободных ресурсов. Исходя их этого можно выбрать возможные направления развития производства.
  2. Поиск направления. Выбор стратегии осуществляется на основании результатов макроэкономического исследования. Определяются области, реализация в которых наиболее выгодна для компании. Высчитываются все плюсы и минусы различных стратегий.
  3. Оценка нового направления. Оценивается конкурентоспособность нового направления, анализируются существующие конкуренты, определяются предполагаемые тенденции.

Рекомендуется провести также анализ портфеля. Оцениваются перспективы выбранного направления. Благодаря этому можно предугадать дальнейшее развитие предприятия.

Методы диверсификации

В процессе диверсификации применяются эти методы:

  • Адаптация. Этот метод основан на использовании уже существующих ресурсов. Имеющаяся технологическая цепочка адаптируется под расширение ассортимента.
  • Расширение. Докупается оборудование под производство. Повышается качество организационных процессов. Все это позволяет расширить производство.
  • Поглощение. Малая организация приобретается крупной организацией. Это наиболее популярный тип диверсификации. Распространенность связана с тем, что этот метод позволяет быстро внедриться на новый рынок.
  • Слияние. Две компании со схожими характеристиками объединяются друг с другом.
  • Присоединение. Компания начинает контролироваться другой организацией. Однако оба субъекта продолжают быть независимыми.

К сведению! Метод диверсификации также определяется в соответствии с индивидуальными особенностями производства. При выборе нужно учитывать количество свободных средств, особенности деятельности компании, специфику рынка.

Понятие диверсификации, ее разновидности

Диверсификация деятельности — переход от односторонней, часто базирующейся на лишь на одном продукте произв-ой стр-ры, к многопрофильному производству с широкой номенклатурой выпускаемой продукции.

Диверсификация – расширение ассортимента, изменение вида продукции, производимой предприятием, фирмой, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства.Диверсификация делится на 2 типа — связанная и несвязанная. Связанная диверсификация представляет собой новую область деятельности компании, связанную с существующими областями бизнеса. Несвязанная (латеральная) диверсификация — новая область деятельности, не имеющая очевидных связей с существующими сферами бизнеса. Связанная диверсификация делится на вертикальную и горизонтальную. Вертикальная означает производство продуктов и услуг на предыдущей или следующей ступени производственного процесса. То есть производитель готовой продукции начинает либо производить для неё комплектующие (назад по цепочке), либо выходит на рынок продукции или услуг ещё более высокой глубины переработки (вперед по цепочке). Горизонтальная — производство продуктов на той же ступени производственной цепочки. Новый продукт или услуга может выпускаться под уже имеющимся брендом, либо под новым брендом. Диверсификация деятельности позволяет фирме снизить риск хозяйствования, связанный с конкретным рынком.

Диверсификация производства. Диверсификация в сфере производства представляет собой синхронное развитие невзаимосвязанных, разрозненных видов производств, существенное расширение настоящего ассортимента и номенклатуры всей совокупности изделий в рамках предприятия, концерна с переориентацией текущих рынков сбыта. Развитие стратегии диверсификации базируется на необходимости повышения эффективности производства с целью получения экономических выгод и предотвращения банкротства, а сама компания становится многоотраслевым комплексом подразделений.

Диверсификация рисков. Означает избирательное распределение инвестиций с учетом существования различных классов финансовых инструментов.
Так, с целью диверсификации рисков принято включать в «портфель» финансовые инструменты одного вида (акции нескольких компаний) и различные между собой финансовые инструменты (например, акции и облигации).

Диверсификация бизнеса. Чаще всего, именно диверсификация менеджмента является отправной точкой диверсификационного роста компании, которая открывает предпринимателю реальные перспективы для стабильной деятельности в будущем. Немаловажную роль при этом играет диверсификация активов, которая значительно снижает угрозу рисков, не убавляя доходности активов.

На самом деле, это крайне важная для предпринимателя концепция, которая будет приносить прямую прибыль при формировании новых активов.

Диверсификация экономики. Диверсификация экономики означает не что иное, как одновременное комплексное многоотраслевое развитие производства и сферы услуг, совершенно не связанных друг с другом. Этому процессу, во многом, способствует политика государства, направленная на организацию современной структуры народнохозяйственного комплекса.

Конгломератная диверсификация. Конгломератная диверсификация продукции (работ, услуг) – это процесс, при котором происходит пополнение существующего ассортимента изделиями (работами, услугами), не имеющими какого-либо отношения к существующей номенклатуре, а также к используемым для этого технологиям.

Диверсификация товара, как и диверсификация услуг, подразумевают увеличение количественного ассортимента за счет выпуска нового продукта (работ, услуг), ориентированных на новые рынки сбыта.

Диверсификация деятельности. Диверсификация деятельности является, по сути, переходом от односторонней производственной структуры компании, базирующейся на выпуске единственного продукта, к широкой номенклатуре многопрофильного производства.

Диверсификация производства

Добавлено в закладки: 0

Что такое диверсификация производства? Описание и определение термина

Диверсификация производства – (от лат. diversus — разный и facere — делать) это существующая мера, которая направлена на улучшение эффективности производства, увеличения получаемой выгоды или недопущение банкротства компании.

Диверсификация производства как правило заключается в единовременном развитии нескольких не связанных видов производственной деятельности и она может затрагивать расширение ассортимента выпускаемой продукции и предоставляемых услуг. Ввиду этого, увеличения товарного разнообразия может быть достигнуто улучшение экономического положения производства. Диверсификация это достаточно обширное определение, поэтому, говоря о разных видах деятельности, подразделяют разные виды диверсификации: диверсификацию производства, диверсификацию продукции, концентрическую диверсификацию, горизонтальную диверсификацию, конгломератную диверсификацию, диверсификацию инвестиций (капитала). Диверсификация производства может быть проводиться как с применением внутренних ресурсов фирмы, так и с привлечением сторонних.

Особенности диверсификации производства

Диверсификация производства по сути это переход от односторонней, часто бази­рующейся лишь на одном продукте производственной структуры, к многопро­фильному производству с широкой номенклатурой выпускаемой продукции.

Диверсификация производства — это расширение активности крупных фирм, объединений, предприятий и целых отраслей за рамки основного бизнеса, под этим бизнесом понимается производство товаров и услуг, имеющих максимальные доли в объёме продаж по сравнению с другими видами продукции. Диверсификация — в широком смысле конечно же это стратегическая ориентация на создание многопрофильного производства.

Данная форма организации всегда является важнейшей составной частью современной рыночной экономики, которая оказывает существенное воздействие на систему разделения труда, конкуренцию, эффективность производства. Диверсификация производства означает как корректировку основной деятельности фирмы, так и значительную перезагрузку её стратегии. Первое направление называется узкоспециализированной диверсификацией, второе — широкой, то есть не связанной с основным производством.

Рассмотрим более детально, что значит термин диверсификация производства.

На практике могут предложить немалое количество необходимых альтернатив, чтобы развиваться и расти фирме в условиях рынка. Одна из уместных альтернатив – это диверсификация.

Диверсификация – это такая концепция, которую трудно конкретизировать в определении.

Диверсификацию определяют как стратегию расширения ассортимента производимого товара и переориентацию сбыта на новых сегментах рынка, осваивание ранеее неиспользованных типов производств, чтобы повысить эффективность в производстве, приобретение выгоды в экономике, а также чтобы избежать банкротства. Такую диверсификацию определяют, как диверсификация производства.

Диверсификация позволяет фирмам “держаться на плаву” при усложнённой экономической конъюнктуре благодаря выпуску широкого ассортимента товаров и сервиса. Урон от невыгодных изделий (временно, особенно по новым) можно перекрыть доходом от других типов товаров.

Диверсификация – это: во-первых – возможность фирмам расширится в отраслях, которые не имеют производственных связей на прямую или функциональной зависимости от основного вида их производства. Во-вторых — говоря шире – распространение хозяйственного производства в новых сферах (расширение номенклатуры товаров, видов предоставляемых услуг и другое.).

Диверсификация производства и деятельность предпринимателей, есть способ устранения диспропорций воспроизводства и правильного распределения средств, заинтересована, в частности, в различных целях и задаёт направленность реструктуризации корпораций.

Соответственно это относится, прежде всего, к перстройке предприятия на новые технологии, рынки и сферы, с которыми раньше производство никак не соприкасалось. Более того сами товары (услуги) производства должны быть также совершенно новыми. По этой причине, как правило, необходимы новые финансовые вливания инвесторов.

Лучшим вариантом деятельности любого производства, и это понятно, есть предвидение различных промахов и утрат производительности, которые возможно увидеть при помощи прогнозов фирмы. Нужная вам диверсификация может быть определена при сравнении желаемого и возможного уровней производительности и именно того уровня, который уже достигли вследствии активной деятельности фирмы.

Говоря прямо, все причины диверсификации вызваны одним – минимизация рисков и повышение эффективности деятельности кампании, и это не только в настоящее время , но и на более длительную перспективу.

Что же является основной целью диверсификации? Это всегда стремление обеспечить жизнедеятельность кампании, стремление усилить ее конкурентоспособность и повышение доходов (прибыли). Любая фирма в коммерческом мире будет стараться оставаться “на плаву” и в постоянном поиске, чтобы этого добиться. Как раз диверсификация – это поиск новых направлений эффективной деятельности, которые помогут позволить предприятию ускорять свое развитие, получить дополнительно прибыль и быть хорошим конкурентом на рынке с преимуществами. Считают, что диверсификация кампании — например, расширение видов деятельности посредством открывания новых производств или приобретение холдингом дочерних структур различных направлений – явление рискованное. Подходя к каждому конкретному моменту, руководители, обдумывая направленность в развитии, обязаны учитывать как позитивные, так и негативные последствия диверсификации производства

Виды диверсификации производства

Известны два основных вида диверсификации – связанная и несвязанная.

Связанная диверсификация являет собой новую сферу деятельности кампании, завязанную с известными сферами бизнеса (например, в производстве, маркетинге, материальном снабжении или технологии). Бытует мнение, что связанная диверсификация более предпочтительна, чем несвязанная, это потому, что кампании действует в более известной обстановке и при этом риск минимален. Если же уже приобретённые навыки и технологии не предоставляется возможным предоставить другому структурному подразделению, а возможностей роста и развития уже и немного, в таком случае лучше рискнуть и кампании лучше воспользоваться несвязанной диверсификацией.

Несвязанная диверсификация всегда выражена в переходе фирмы в другую область, чем имеющийся бизнес, к новым технологиям и потребностям рынка. Всегда имеет направленность на получение большей прибыли и на минимум предпринимательских рисков. При проведении такой стратегии, фирмы со специальным уклоном, вырастают в многоотраслевые комплексы-конгломераты, составные части упомянутых, не имеют функциональных связей между собой. Несвязанная диверсификация более сложная чем связанная.

Всегда учитывают тот фактор, что диверсификация является трудоёмким и сложным процессом, который приносит не только дивиденды, но иногда проблемы и убытки.

Пути осуществления диверсификации производства

Диверсификация может осуществляться следующими путями:

  1. через внутренний рынок капиталов;
  2. реструктуризацией;
  3. передачей специфических искусств между стратегическими зонами хозяйствования;
  4. разделением функций или ресурсов.

Цели диверсификации производства

Существует ряд мотивов и целей, которые зачастую, являются стимулирующими расширение масштабной деятельности. Предпосылки: – нестабильное развитие отраслей экономики (закон неравномерного экономического развития); – закон падения нормы прибыли в традиционном производстве (закон тенденции нормы прибыли к понижению); – развитие научно-технического прогресса.

Мотивы:

  • Технико-технологические.
  • Существует потребность плотно загрузить производственные мощности и стабилизировать производственный потенциал.
  • Альтернативы применения сырья, материалов, технологий.
  • Незанятость и частичное применение ресурсов.
  • Экономические.
  • Рост капитала в традиционных отраслях производства и желание расширить области применения капитала.
  • Расширение рыночной части, освоение с целью доминирования на новых рынках, получение синергического эффекта.
  • Экономия на объёмах производства.
  • Дефицит ресурсов в экономике.
  • Финансовые.
  • Применение рынков среди большого объема производства.
  • Стабильность капитала.
  • Социальные.
  • Сохранение рабочих кадров.
  • Создание нового числа рабочих мест.
  • Удовлетворение других потребностей.
  • Прогрессивная политика менеджеров.
  • Стратегические.
  • Адаптация на конъюнктурном рынке.
  • Препятствия колебаниям конъюнктуры.
  • Страховка будущих производств.
  • Антимонопольное законодательство.
  • Слияния и поглощения.
  • Государственный заказ.

Цели:

  • стабильность в экономике и финансовая независимость;
  • доходность;
  • конкурентоспособность.

Все эти мотивы могут существовать раздельно, но могут и сочетаться друг с другом – зависеть это может от конкретных ситуаций в каждой кампании, в силу этого и выбор вида диверсификации необходимо хорошо обосновать и внимательно спланировать в согласии с возникшими обстоятельствами.

Цели диверсификации производства напрямую зависят от финансового состояния и производственных возможностей кампании.

Мы коротко рассмотрели термин диверсификация производства, постарались раскрыть его характерные черты и суть.

Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

Расширяй и властвуй

Под диверсификацией принято понимать меру разнообразия в совокупности. Явление это столь естественно, что проникло во многие сферы бизнеса и имеет множество видов.

  1. Инвестиционная диверсификация. Снижает риск инвестиционного портфеля, чаще всего не снижая доходности. Наибольший эффект от диверсификации достигается добавлением в инвестиционный портфель активов различных отраслей и регионов таким образом, чтобы падение стоимости одного актива компенсировалось ростом другого.
  2. Диверсификация кредитов — это распределение инвестируемых или ссужаемых денежных средств между различными объектами вложений с целью снижения риска возможных потерь капитала или падения доходов от него. На принципе диверсификации кредитов базируется деятельность инвестиционных компаний и фондов, в банковской сфере принцип диверсификации проявляется в распределении ссудного капитала между большим числом клиентов.
  3. Диверсификация производства. Одновременное развитие многих видов производства, расширение ассортимента продукции, производимой предприятием, освоение новых видов производства осуществляются с целью повышения эффективности и получения экономической выгоды, предотвращения банкротства.

Диверсификация производства делится по ее связи с основной деятельностью и далее — по ее направленности. Существует связанная и несвязанная диверсификация, вертикальная и горизонтальная.

Связанная диверсификация представляет собой новую область деятельности организации, связанную с существующими областями бизнеса, несвязанная, соответственно, — новую область деятельности, не имеющую очевидных связей с существующими сферами бизнеса.

Зачастую связанная диверсификация предпочтительнее несвязанной, так как компания действует в привычной обстановке и меньше рискует, но если накопленные навыки и технологии невозможно передать другому структурному подразделению, переходят к несвязанной диверсификации.

Несвязанная диверсификация сложнее связанной. Организация вступает на новую территорию, работает с новыми партнерами и новыми конкурентами, она должна осваивать новые технологии, формы, методы организации работ и многое другое, с чем она раньше не сталкивалась.

Такой переход фирмы в новую область направлен на получение большей прибыли и минимизацию предпринимательских рисков. При помощи данной стратегии специализированные фирмы превращаются в многоотраслевые комплексы, составные части которых не имеют между собой функциональных связей.

Вернемся к типам диверсификации. Связанная диверсификация делится, как было сказано выше, на вертикальную и горизонтальную. Вертикальная — это производство продуктов и услуг на предыдущей или следующей ступени производственного процесса. Например, производитель готовой продукции начинает выпускать для нее комплектующие (по цепочке вниз) или завод по переплавке металлов изготавливает ограды, решетки, кованую мебель (по цепочке вверх).

Горизонтальная диверсификация — это расширение ассортимента той же ступени производства. Например, фирма по производству утюгов запускает производство чайников, микроволновок и фенов. Новый продукт может выпускаться под уже имеющимся брендом (приводя к расширению бренда) либо под новым брендом.

Что приводит фирмы к диверсификации?

Причин диверсификации много — от излишка денежных средств до бедственного положения практически полностью разорившегося производства. Вот некоторые из них:

  • образование избыточных финансовых ресурсов, сверх того, что необходимо для поддержания конкурентных преимуществ в первоначальных сферах бизнеса;
  • стремление выжить и упрочить свое положение в условиях конкуренции;
  • попытка снизить предпринимательские риски, распределив их между различными сферами деятельности;
  • возможность получить большую прибыль, чем при простом наращивании объемов производства;
  • необходимость реагировать на изменение конъюнктуры;
  • преобразование филиала в юридическое лицо и др.

Существует немало других причин, в том числе субъективных. Например:

  • Страх перед экспортом. Все чаще встречающаяся среди российских компаний причина — некоторые бизнесмены так боятся выхода на мировой рынок, что предпочитают создавать что-то новое в России;
  • Любопытство. Очень часто попадается новый проект, который кажется интересным и прибыльным, на него есть ресурсы, так почему бы не попробовать?

Диверсификация — путь к успеху?

Диверсификация помогает предприятию выживать в течение продолжительного времени, она также может способствовать эффективному использованию избытка ресурсов, расширению сферы влияния, захвату новых рынков и сведению рисков к минимуму. Но несмотря на все плюсы диверсификации и те двери, которые она открывает перед бизнесменами, ее нельзя назвать панацеей. Как и все другие финансовые инструменты, оказавшись в неумелых руках, она может привести к убыткам.

Есть множество примеров, когда собственник извлекал деньги из основного бизнеса для развития нового направления и оставлял текущие проекты без должного финансирования, не давая четких указаний на приоритетность, путал менеджеров. В компании начинался хаос, мотивация работников падала.

Читайте также  Как получить рабочую визу в РФ?

Если говорить об инвестировании, то и здесь есть свои ошибочные стратегии. «Наивная диверсификация» (англ. naive diversification) — стратегия, применяя которую инвестор просто инвестирует в ряд случайных активов и надеется, что вероятность получения доходов от этого портфеля тем самым повышается. Использование этой стратегии не обязательно приводит к снижению связанных с портфелем рисков, она даже может повысить их.

Что же делать?

Чтобы избежать рисков и повысить свою прибыль при диверсификации, необходимо следовать нескольким простым правилам:

  • любой диверсификации должна предшествовать наработка определенного опыта в конкретной сфере, даже при несвязанной диверсификации;
  • лучше всего начать со смежной, связанной диверсификации, так как она менее рискованна;
  • для диверсификации нужны дополнительные, избыточные ресурсы; не стоит начинать ее без необходимости, не имея свободных средств;
  • нужно иметь несколько вариантов диверсификации, чтобы можно было их сравнить и выбрать наиболее эффективный;
  • нужно правильно определить наиболее перспективные сферы будущей деятельности;
  • необходимо составлять прогноз развития организации; чем больше идей и планов возможных видов диверсификации, тем выше вероятность выбора наиболее доходного и конкурентоспособного способа нового производства;
  • прежде чем приступать к существенным изменениям, нужно потратить время, силы и средства на подготовку и эксперименты, необходимо создание экспериментальной базы, полигона для исследований;
  • необходимо использовать возможности, связанные с созданием разнообразных стратегических альянсов, широкой базы деловых связей.
Не пропустите новые публикации

Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.

Диверсификация — что это такое простыми словами и для чего она необходима?

В моих статьях и обзорах хайп-проектов , размещенных на сайте, слово «диверсификация», наверное, одно из самых часто встречающихся. Это не удивительно, так как мой блог посвящен инвестициям в интернете. А как я писал уже в своей статье , она является «золотым» правилом для каждого успешного инвестора. Но что вообще означает это слово? Для чего еще нужна диверсификация и что это такое? А также какие типы, виды и стратегии могут быть? Многие только познают мир финансов и надеюсь эта статья вам поможет. Сейчас я попытаюсь ответить на все эти вопросы простыми понятными каждому человеку словами.

Диверсификация — что это?

Понятие диверсификации намного проще, чем может показаться на первый взгляд. Каждый день даже обычные люди сталкиваются с данной стратегией. Например, когда составляют распорядок дня или когда распределяют свои силы на несколько дел, — распределение времени и сил соответственно. Но это уж если совсем простыми словами. Или еще один пример, более правильный, хранение денег в нескольких валютах: доллары, евро, рубли и золото. В данном случае человек защищает свой капитал от всевозможных валютных рисков, например, девальвации. Ведь если рубль подешевеет, то доллар непременно подскачет в цене, и человек в такой ситуации ничего не потеряет.

Думаю, вы уже и сами догадались, что слово диверсификация означает распределение, разделение, разнообразие.

99% предприятий не ограничиваются производством только одного продукта. Например, хлебозавод выпекает не только хлеб, но ещё и различные батоны, булки, пироги. Компания Apple производит не только смартфоны, но и другие девайсы (ноутбуки, часы, наушники и пр.), а ещё имеет свой стриминговый сервис. Все это и есть расширение ассортимента выпускаемой продукции. А делают это для увеличения прибыли предприятия и уменьшения рисков убытков, если в отдельной нише снизится спрос на продукцию.

В инвестировании дела обстоят примерно также. Грамотный инвестор не будет вкладывать весь свой капитал только в один инструмент. Он распределит его между несколькими достойными, таким образом, снизится риск потери денежных средств без существенного уменьшения доходности.

Как видите, диверсификация применяется повсеместно: на крупных предприятиях и мелких производствах, успешными инвесторами и простыми людьми. Ничего сложного в этом понятии не заключается.

Типы и виды диверсификации

Из написанного выше можно понять, что разделение может быть различным и относится к любым сферам деятельности производства и бизнеса. Отсюда можно выделить основные типы:

Производство

Диверсификация производства подразумевает под собой увеличение ассортимента выпускаемой продукции и расширение рынков сбыта. Цель заключается в удержании «на плаву» компании в случае, если одно из направлений производств станет убыточным, за счет других групп товаров.

Бизнес

Диверсификация бизнеса — это перераспределение мощностей предприятия между различными сферами экономики. В данном случае компания вкладывает средства не только в свое развитие, но и другие предприятия или ценные бумаги. Основная идея заключается в увеличении капитала и снижении возможных финансовых рисков. Как бонус — статус такой компании повышается.

Риски

Диверсификация рисков — это распределение инвестиций или производства внутри компании различными доступными методами, с помощью которых риск потери капитала или банкротства максимально снижается.

Экономика

Диверсификация экономики — носит глобальный характер распределения финансовых средств, применимые для государства в целом. Смысл состоит в том, чтобы все промышленные отрасли развивались соразмерно. Таким образом, создается устойчивая экономика страны, готовая выдержать любые кризисы.

Инвестиционный портфель

Диверсификация инвестиционного портфеля — это распределение капитала между различными инвестиционными инструментами. Суть заключается в снижении рисков потери денежных средств за счет того, что портфель включает разнообразные ценные бумаги. При этом доля каждой составляющей должна быть меньше суммарной значимости всех инвестиционных инструментов.

Капитал

Диверсификация капитала — это процесс разделения денежных средств в разные отрасли и компании, которые в основном не связаны никаким образом. Например, можно приобрести ценные бумаги и положить деньги в банк. Вероятность того, что одновременно обанкротится банк, и обесценятся бумаги крайне мала.

Видов диверсификации выделяют всего три, в зависимости от направленности взаимодействия сфер производства:

  1. Связанная — процесс разделения, направленный на расширение категорий производимых товаров. При этом новая продукция не является кардинально иной, а ориентируется на уже выпускаемую.
    В свою очередь связанную диверсификацию можно поделить на:
    Горизонтальную — в данном случае производится новый товар, который не возможно будет применить для изготовления основной группы продукции. Он делается как отдельный продукт, который может выпускаться даже под отдельным брендом. При этом для производства нового товара используются имеющиеся технологии.
    Вертикальную — новый товар является сопутствующим в производстве основного или, наоборот, в производстве нового продукта используется только основной.
  2. Несвязанная — процесс диверсификации, направленный на освоение компанией новых сфер деятельности. Как преимущество, производство становится очень гибким к различным рыночным ситуациям, снижая таким способом возможные риски, связанные с другим товаром.
  3. Комбинированная — включает в себя и связанный и несвязанный виды разделения. Является одной из наиболее популярных методов развития компании.

Стратегия диверсификации: какие бывают?

Стратегия диверсификации — это такая маркетинговая стратегия, благодаря которой компания определяет для себя новые сферы бизнеса и пути их развития, отличные от уже существующих.

Делается это для того, чтобы предприятие могло оставаться работоспособным в условиях экономического спада, при изменениях рынка и т.п. Стратегия является своеобразной «палочкой-выручалочкой», которая делает компанию менее уязвимой к различным отрицательным факторам. Но грамотно подобрать и выработать ее можно только после подробного анализа внутренних мощностей компании, внешних показателей окружающей среды и знания тенденций рынка.

При этом выстраивать стратегию желательно уже не тогда, когда крах близок, а заблаговременно. Существуют различные стратегии, я же выделю три, на мой взгляд, основных типа стратегии диверсификации:

  1. Конгломератная — заключается в поиске, освоении и производстве компанией совершенно нового товара, не связанного с основным продуктом и его рынком сбыта.
  2. Горизонтальная — подразумевает также выпуск совершенно новой продукции, но ориентированной на существующих потребителей предприятия.
  3. Концентрическая — предполагает производство дополнительных товаров и услуг с использованием существующих технологий и ресурсов, необходимых для выпуска основного продукта.

Почему необходимо знать о диверсификации?

В современном мире, на мой взгляд, о таком понятии должны знать не только финансисты, бизнесмены и инвесторы, но и обычные люди. Данное слово можно смело относить к одним из основ финансовой грамотности.

Применяя процесс диверсификации в повседневной жизни каждый человек может обезопасить себя от риска потери накапливаемых денег. Ведь в нашей стране люди привыкли хранить свои средства «под подушкой» или в баночке для сахара на кухне. Но на сколько это эффективно и уберегает ли это деньги от той же инфляции ? Молчу уже об других несчастных случаях. Более смекалистые люди несут свои сбережения в банк на депозит. Вот только и они допускают страшную ошибку — отдают все до копеечки в одно финансовое учреждение. Но, где гарантия, что завтра этот банк не лишится лицензии или обанкротится? К тому же посмотрите на годовой процент в банках и реальную инфляцию .

Как раз для этого и необходимо знать о диверсификации и понимать её суть. Распределяйте грамотно свои финансы. Например, часть распределите между несколькими криптовалютами, часть, возможно, в бизнес. А остальное инвестируйте в другие активы и проекты . В таком случае риск потери ваших «драгоценных» денежек будет близок к нулю, а вероятность стать богатым значительно выше.

Алексей

Активно инвестирую в высокодоходные, перспективные направления. Делюсь опытом и рассказываю про актуальные варианты заработка.

Что такое диверсификация простыми словами

Народная мудрость, советующая не складывать все яйца в одну корзину, очень точно раскрывает суть диверсификации. Этот термин может быть применим к различным сферам экономики, бизнеса, производства и обычной жизни, хотя первоначально он трактовался как способ повышения инвестиционных доходов. Принцип диверсификации (diversification) можно использовать в обычной жизни – например, найти подработку или получить второе образование, чтобы иметь «подстраховку» в случае потери основной работы.

Понятие диверсификации

Диверсификация простыми словами — это определенная стратегия, направленная на снижение рисков. То есть создание нескольких альтернативных направлений или широкое развитие основного не даст бизнесу пойти ко дну. При выверенном распределении ресурсов удается минимизировать существующие и потенциальные риски. Это понятие используется в основном в инвестиционной деятельности, бизнесе и, глобально, в экономике.

Назначение диверсификации

Диверсификация способна выполнить разные задачи. Например, сохранить стабильность компании при изменяющихся внешних условиях или предотвратить снижение доходности инвестиционного портфеля. Для достижения таких целей компании придется наладить другие виды бизнеса, а инвестору распределить средства между разными активами. Для производственного предприятия диверсификацией будет служить расширение товарной номенклатуры и выход на новые рынки.

Основными видами диверсификации выделяют связанную, несвязанную, комбинированную и смешанную.

Связанная

Связанная, или концентрическая, диверсификация подразумевает расширение ассортимента продукции, используя имеющиеся ресурсы и технологии. Это самый легкий и наименее затратный путь, так как компания может использовать свои существующие преимущества на рынке и минимизирует предпринимательские риски. Такой вид диверсификации делится на два подвида – горизонтальную и вертикальную.

Горизонтальная

Горизонтальная связанная – производство нового продукта с использованием имеющихся ресурсов предприятия – оборудования и технологии, иногда может происходить за счет поглощения производителя-конкурента.

Вертикальная

Вертикальная связанная диверсификация подразумевает включение нового производства в состав компании для снижения зависимости от рынков снабжения или сбыта. Например, движением вниз по производственной цепочке будет приобретение животноводческим комплексом комбикормового завода для получения собственных кормов. Движением вверх будет являться приобретение производственным предприятием торговой сети для увеличения рынка сбыта.

Несвязанная

Несвязанная, или конгломеративная, диверсификация более затратная, по сравнению со связанной, так как требует внедрения новых технологий, вложения значительных средств и освоения других рынков. Это происходит из-за необходимости выпуска совершенно нового продукта, который никак не связан с основным. Например, компания Xiaomi, кроме своего основного продукта – смартфонов, производит бытовую технику и одежду.

Комбинированная

Комбинированная диверсификация наиболее распространена, так как объединяет возможности связанной и несвязанной и, соответственно, является более эффективной. Например, компания сначала распределяет ресурсы по новым направлениям, а затем к каждому применяется вид связанной диверсификации.

Смешанная

Смешанная представляет собой комбинацию из горизонтальной, вертикальной, несвязанной диверсификаций.

Типы диверсификации делятся по принадлежности к той или иной области хозяйствования– производства, бизнеса, капитала.

Диверсификация производства

Данный тип основан на расширении ассортимента производимой продукции, поиске новых рынков сбыта, внедрении инновационных технологий. Иногда применяется метод углубленной специализации для получения конкурентного преимущества.

Диверсификация цены применяется для наращивания объема продаж путем привлечения новых покупателей с разными уровнями дохода.

Цены могут устанавливаться только на одно наименование или целую группу товаров.

Цена дифференцируется для покупателей из разных категорий:

  • по объему потребления – при большем объеме цена снижается;
  • по уровню дохода – скидки для школьников или студентов;
  • по времени – учитывается сезонность или время суток;
  • по категориям – «премиальные» и «бюджетные» товары.

Внедрение диверсификации цены должно быть основано на анализе спроса и наличии маркетинговой стратегии.

Капитала

Диверсификация капитала – это когда для снижения экономических рисков капитал распределяется между различными объектами и активами. Важно, чтобы объекты вложений не были связаны между собой и относились к разным отраслям экономики, странам и валютам. Финансовый результат будет зависеть от рациональности распределения и доходности выбранных активов.

Бизнеса

Диверсификация бизнеса начинается с аналитической работы для выявления свободных ресурсов и определения сильных сторон.

  • выхода на другие сегменты рынка;
  • открытия новых подразделений или филиалов;
  • расширения перечня товаров или услуг.

Реализация принятых решений может не только поддержать бизнес в кризисных ситуациях, но повысить и его доходность. Яркий пример – создание цифровой экосистемы Сбербанка, где наглядно представлено успешное применение принципа диверсификации бизнеса – развитие совершенно разных сфер и направлений – логистики, образования, здравоохранения. Эти шаги позволили компании снизить издержки и уменьшить волатильность дохода в перспективе.

Инвестиций

Диверсификация инвестиций значит рассредоточение денежных средств по не связанным классам активов. Это может быть приобретение жилой или коммерческой недвижимости, ценные бумаги, валюта разных стран. Не стоит вкладывать только в одну отрасль или ограничиваться одним, пусть и доходным объектом. В банковской сфере этот принцип можно проследить в кредитовании большого числа заемщиков.

Экономики

Сырьевая экономика России зависит от малейших движений цен на газовые и нефтяные ресурсы. Для стабилизации ситуации требуется ряд диверсификационных мер на государственном уровне – поддержка и развитие других отраслей промышленности.

Равномерное распределение инвестиций в различные отрасли народного хозяйства и ориентирование на внутреннее производство позволит экономике не только минимизировать риски в кризисных ситуациях, но и получить уверенное развитие.

Инвестиционного портфеля

При составлении сбалансированного портфеля необходимо учитывать риски по каждому виду актива. Основными можно считать: риск дефолта, ликвидности, государственный, валютный, отраслевой.

Если основным инструментом будут высокорисковые акции одного эмитента, то уменьшение их рыночной цены может оставить владельца с минусовым балансом. Избежать этого можно, если дополнить портфель надежными ценными бумагами (государственными облигациями), депозитами и фондами.

Стратегия формирования портфеля заключается в диверсификации – ценные бумаги должны представлять различные рынки, сектора и отрасли экономики. В этом случае снижение прибыли от одного инструмента незначительно отразится на общей доходности портфеля.

Обоснованное распределение долей в акциях, облигациях, драгоценных металлов и валюты требует постоянной ребалансировки, зато обеспечит сохранение и рост капитала в негативных условиях. Однако, не стоит увлекаться и делать слишком глобальную диверсификацию, так это может вызвать сложности в управлении портфелем.

Стратегии диверсификации

Все стратегии базируются на видах диверсификации.

  • связанная;
  • горизонтальная;
  • вертикальная;
  • несвязанная.

Они отражают отношение к развитию компании, так как связаны с состоянием одного или комбинации нескольких элементов:

  • продукт;
  • рынок;
  • отрасль;
  • технология.

Стратегии применяются в том случае, если:

  • бизнес достиг «потолка» и не имеет возможности развиваться со своим продуктом в своей отрасли;
  • образуются «свободные деньги», которые можно перенаправить на другие области развития;
  • сокращается спрос на производимый товар;
  • развитие новых направлений даст возрастающий эффект.

Стратегии подходят для любых видов бизнеса, независимо от их величины.

Преимущества и недостатки

Положительные результаты от внедрения принципов диверсификации:

  • снижение рисков;
  • развитие бизнеса;
  • повышение эффективность капитальных затрат;
  • повышение конкурентоспособности;
  • снижение издержек.

Диверсификация представляет собой эффективный способ по преодолению возможных или существующих неблагоприятных ситуаций в различных сферах. Эффект разнообразия и многопрофильность нивелируют риски и помогают сохранить финансовую устойчивость.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Adblock
detector